UniCredit baut Cash Management-Angebot in Osteuropa weiter aus

Die Division Firmenkunden der UniCredit-Gruppe – UniCredit Corporate Division – bietet seit Juni 2008 ihren Unternehmenskunden in den drei baltischen Staaten Lettland, Litauen und Estland Cash Pooling und Zero Balancing in Euro an. Damit ist die UniCredit die erste Bank, die Firmenkunden in diesen Staaten diese Form eines internen Liquiditätsausgleiches ermöglicht und das Baltikum mit einem echten Zero Balancing mit Westeuropa verbindet. Dieses Angebot – das die UniCredit in ihrem Bereich Global Transaction Banking erstellt - wird im Laufe des zweiten Halbjahres 2008 auch auf Firmenkunden in Rumänien ausgeweitet. Marco Bolgiani, Leiter Global Transaction Banking der UniCredit Corporate Division: "Ab sofort können deutsche, österreichische oder italienische Unternehmen die genannten fünf osteuropäischen Staaten in ihr Finanzmanagement miteinbinden und alle Euro- Geldbewegungen in und aus dieser Region täglich und valutagerecht in ihren bestehenden Cash Pool verbuchen. Das ist für unsere international tätigen Firmenkunden eine bedeutende Verbesserung ihres entsprechenden Cash Managements. Gleichzeitig bauen wir innerhalb der UniCredit-Gruppe unser flächendeckendes Netzwerk in Zentral- und Osteuropa – und damit unsere hervorragende Marktposition in diesen Regionen - weiter nachhaltig aus."

Zur Erläuterung: Cash Pooling ist Teil eines modernen Finanzmanagements, bei dem Firmenkunden die Möglichkeit erhalten, allen Unternehmensteilen Kredite zur Deckung von Liquiditätslücken zur Verfügung zu stellen und somit deutliche Zinsoptimierungen zu erzielen. Im Rahmen des Zero Balancings werden mehrere Konten eines Firmenkunden zusammengeschlossen und effektiv gepoolt. Alle Salden werden dabei täglich oder auch mehrmals täglich valutagerecht auf ein Hauptkonto übertragen. Sollsalden werden durch bestehende Habensalden eingedeckt. Überschüssige Habensalden werden abgeschöpft. Somit erfolgt eine automatische Nullstellung der Konten, sodass weder Zinsgutschriften noch -belastungen auf den eingebundenen Konten wirksam werden. Zur Verzinsung gelangt lediglich der Saldo auf dem Hauptkonto. Wichtigster Vorteil dieses Finanzinstruments ist die deutliche Optimierung des Zins- und Liquiditätsmanagements durch Vermeidung von Überziehungen und Schaffung besserer Veranlagungsmöglichkeiten. Darüber hinaus entsteht kein Valutaverlust mehr.

Hypo Vereinsbank
Kardinal Faulhaberstrasse 1
80333 München

 Hypo Vereinsbank (Firmenporträt)
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